Schwarzgeld Waschen

Geldwäscherei leicht gemacht! Durch viele anschauliche Beispiele

Nach Schätzungen des Bundesfinanzministeriums werden jedes Jahr bis zu 100 Mrd. EUR unrechtmäßig mitgewaschen. Als Geldwäscherei gelten Finanztransaktionen, die darauf abzielen, die Entstehung und das Vorhandensein von Geldern oder anderen Gütern vor rechtswidrigen Handlungen zu verbergen, um sie wieder in den normalen Konjunkturzyklus zu integrieren.

Ungültiges Kapital kann zum Beispiel aus Drogenhandel, Exzessen, illegalem Waffenhandel oder illegaler Werbung erwachsen. Wodurch wird illegal verdient? Ungültiges Kapital kommt zum Beispiel zustande, wenn ein Verbrecher einen Polizisten besticht (Korruption). Der Verbrecher kann das Bestechungsgeld nicht ohne weiteres auf das Bankkonto des Polizisten zahlen, da die Kreditinstitute große Transaktionsbeträge misstrauen.

Sein Ziel war es, das mit Alkohol-, Drogen- und Prostitutionsschmuggel verdiente Kapital wieder in den regulierten Konjunkturzyklus einzubringen. Dazu erwarb er eine grössere Zahl von Waschsalons. Daraus ergibt sich der Begriff "Geldwäsche". Mit der Geldwäscherei wollen Sie rechtswidrig erworbenes Kapital wieder in den Rechtskreislauf einbringen.

Umgekehrt geht es bei der Bekämpfung der Mehrwertsteuerhinterziehung darum, rechtmäßig erwirtschaftetes Kapital an dem Steueramt vorbeizuschmuggeln, um Steuer zu sparen. Der Steuerzahler hat die Möglichkeit, die Steuer zu senken. Inwiefern kann ein Verbrecher jetzt sein Kapital wieder in den gesetzlichen Konjunkturzyklus zurückbringen? Zielsetzung dieser Etappe ist es, rechtswidrig erworbene Barmittel wieder in Büchergeld umzuwandeln. Eine Kriminelle will ein Restaurant benutzen, um ihr eigenes Vermögen zu waschen.

Trotzdem behauptet er am Ende des Monates, mehrere zehntausend EUR an Umsätzen gemacht zu haben. Also vermischt er legalem Kapital mit illegalen Geldern und verwandelt es wieder in Büchergeld. In weniger streng reglementierten Staaten kann diese Vorgehensweise jedoch wenigstens kleine Mengen an illegalen Geldern in Bücher umwandeln.

Und das ist exakt das, was Geldwaschsalons vorhaben. Die beiden konzentrierten sich darauf, ihr Schwarzgeld in so viele Tätigkeiten wie möglich aufteilen. Selbstverständlich gibt es viel kompliziertere Verfahren zur Geldwäsche. Unternehmen A macht also Rechtsgeschäfte mit dem Schein-Ausland. Dahinter steht die Idee, rechtswidrig erworbene Gelder in so kleine Summen wie möglich aufzuspalten und diese kleinen Summen auf verschiedenen Konti abzulegen.

In Deutschland und Österreich beläuft sich der derzeit meldepflichtige Einlagenbetrag auf EUR 15800, bei ausländischen Banknoten und Münzen auf EUR 2.500. Mit illegalen Geldern werden luxuriöse Güter wie kostbare Automobile oder Bilder erstanden. Es ist das Bestreben dieser Etappe, den Papierweg zu brechen und das Kosten-Nutzen-Verhältnis anonym zu halten. Dazu werden so viele komplexe Vorgänge wie möglich von einem Konto auf andere Konten abgewickelt.

Dabei wird das Kapital wieder in den normalen Konjunkturzyklus zurückgeführt. Dazu wird das Kapital oft in Tätigkeiten reinvestiert, die einen bestimmten Synergieneffekt mit strafrechtlichen Handlungen haben und einen höheren Geldaufwand erfordern. Kürzlich wurde auch festgestellt, dass mehr in pharmazeutische und chemische Labors gesteckt wurde.

Ein weiterer Weg, illegales Geld in den rechtlichen Konjunkturzyklus zu integrieren, ist der Erwerb und die Veräußerung von Grundstücken. Zum Beispiel kann ein Verbrecher eine Liegenschaft im Gesamtwert von 2 Mio. EUR erstehen. Für diese Liegenschaft zahlen sie nun nur noch eine Mio. EUR und schicken die weitere Mio. an den Veräußerer in einem kleinen, nicht registrierten Koffer unter ihrer Handfläche.

Die Geldwäscherin verwahrt dann die Liegenschaft für mehrere Jahre und übernimmt in dieser Zeit Sanierungsarbeiten an der Liegenschaft. Das Objekt steigert den Verkaufspreis, so dass er es nach einiger Zeit für 2,5 Mio. EUR rechtmäßig auf dem Immobilienmarkt veräußern kann. Damit hat er einen amtlichen Gewinn von 1,5 Mio. EUR erzielt, den er nun rechtlich und steuerlich auf seinem Bankgipfelt.

Die Sparkasse vergibt dann ein Darlehen an einen in Deutschland lebenden Münzwäscher. So erhält der Geldwärmetauscher sein eigenes Kapital in Gestalt eines gesetzlichen Darlehens. Der Kampf der Münzwäscher gegen Gesetzgeber und Regulierungsbehörden ist ein ständiger Prozess. Bei der Eröffnung eines neuen Kontos müssen Sie der Hausbank Ihre Identität mit Ihrem Pass oder Ausweis nachweisen.

Sie müssen auch die Geldwäschereiverordnung unterzeichnen, da die Hausbank zur Meldung verdächtiger Geschäfte auf Ihrem Bankkonto ist. Wenn Sie z.B. Ihr Fahrzeug im Privatbesitz verkaufen und vom Kunden 15.000 EUR erhalten, können Sie das Guthaben möglicherweise erst dann auf Ihr Bankkonto überweisen, wenn Sie den Vertrag bei der Hausbank eingereicht haben.

Die Tatsache, dass ungünstige Investitionsbedingungen anerkannt werden, lässt sich damit erklären, dass Geldwäscher wollen, dass sich ihre Bankiers wohl fühlen. Im Falle höherer Bareinlagen sind die Kreditinstitute und damit auch die begünstigten Bankiers dazu angehalten, diese Einlagen an das Steueramt zu übermitteln. Bei der Geldwäsche gibt es fast unbegrenzte Einsatzmöglichkeiten, was es der Kriminalpolizei nicht leicht macht, diese Tätigkeiten zu ergründen.